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sábado, 1 de junho de 2024

Estratégia de Investimento em Ações para Geração de Renda Passiva

 

Estratégia de Investimentos do canal Neto Invest.

Para construir uma carteira de investimentos voltada para a geração de renda passiva, Neto segue sete critérios fundamentais:

  1. Histórico de lucros consistentes - Busca empresas com um histórico de resultados financeiros sólidos e estáveis.
  2. Política de proventos atrativa - Dá preferência a empresas que pagam dividendos e juros sobre capital próprio de forma regular e em valores significativos.
  3. Frequência de pagamento de proventos - Procura empresas que distribuem proventos pelo menos trimestralmente.
  4. Preço justo - Não paga caro pelas ações, buscando uma relação preço/lucro atrativa.
  5. Dívida controlada - Evita empresas com alto nível de endividamento, que podem sofrer com a alta dos juros.
  6. Tempo de mercado - Analisa a persistência dos bons resultados das empresas ao longo do tempo.
  7. Retorno sobre o preço de compra - Busca empresas que ofereçam um bom retorno em dividendos e juros sobre capital próprio em relação ao meu preço de aquisição.

Você pode aplicar esses critérios na análise de sua própria carteira de investimentos ou na seleção de novos ativos. Veja os passos abaixo para aplicar essa estratégia, que tirei dos vídeos do Neto no youtube.

Analise o Histórico de Lucros

Analisar o histórico de lucros da empresa. Afinal, os dividendos normalmente são pagos com base em uma porcentagem dos lucros. Quanto mais consistentes e crescentes forem os lucros, maior a chance de que os dividendos também sejam sustentáveis.

Você pode encontrar facilmente o histórico de lucros de diversas empresas no site Investidor 10. Basta digitar o ticker da ação que você deseja analisar na barra de pesquisa. Por exemplo, ao pesquisar "BBAS3", você verá que o Banco do Brasil apresenta um histórico de lucros consistente e crescente ao longo das últimas décadas.

Conheça a Política de Dividendos

Entender a política de dividendos da empresa. Muitas companhias divulgam essa informação em seus sites de Relações com Investidores, geralmente em uma seção sobre "Governança Corporativa".

Por exemplo, ao acessar a política de dividendos da Irani (RANI3), você descobrirá que a empresa se compromete a distribuir até 50% de seu lucro líquido anual na forma de dividendos e juros sobre capital próprio. Além disso, a Irani paga 25% desse valor trimestralmente e pode ainda distribuir um "payout" adicional de 20% caso a relação dívida líquida/EBITDA fique abaixo de 2,5x.

Avalie a Consistência dos Dividendos

Analisar a consistência histórica no pagamento de dividendos pela empresa. Isso é fundamental para evitar surpresas desagradáveis, como cortes repentinos nos proventos.

O site Investidor 10 é uma ótima fonte para essa análise. Ao pesquisar "TAEE11", você verá que a TAESA apresentou um histórico de dividendos muito consistente, com pagamentos anuais entre 6% e 15% do preço da ação na maior parte dos anos.


Entenda Como a Empresa Ganha Dinheiro

O mais importante passo para encontrar ações que pagam bons dividendos é entender como a empresa ganha dinheiro. Isso é essencial para avaliar a sustentabilidade dos seus lucros e dividendos. Uma maneira fácil de fazer isso é simplesmente pesquisando o nome da empresa seguido de "RI" no Google. Isso irá levá-lo ao site de Relações com Investidores da empresa, onde você poderá encontrar informações detalhadas sobre o modelo de negócios, setores de atuação, principais receitas e muito mais.

Por exemplo, ao pesquisar "TAEE11 RI", você descobrirá que a TAESA atua exclusivamente no segmento de transmissão de energia elétrica, com uma rede de linhas de transmissão em vários estados do Brasil. A empresa destaca que suas receitas são recorrentes e reajustadas pela inflação, graças a contratos de longo prazo. Entender esse tipo de informação é fundamental para avaliar a solidez do negócio.

Busque por Setores e Empresas Resilientes

Identificar setores e empresas que demonstrem resiliência e longevidade. Isso aumenta as chances de que a empresa continue existindo e gerando bons resultados no médio e longo prazo, mantendo o pagamento de dividendos.

Alguns setores considerados mais resilientes incluem energia elétrica, gás, saneamento, bancos, seguradoras e alguns segmentos de alimentos e bebidas. Empresas com contratos e concessões de longo prazo também tendem a ser mais estáveis.

Portanto, ao aplicar esses passos, você poderá montar uma carteira de ações boas pagadoras de dividendos, com maior probabilidade de gerar rendimentos consistentes e sustentáveis ao longo do tempo.